Испанские правоохранительные органы заявляют, что банкоматы Bitcoin позволяют преступникам обходить правила противодействия отмыванию денег (АML).
Правоохранители “бодаются” с криптоматами
По словам правоохранительных органов страны, попытка Испании привлечь к ответственности банду, которая использовала автоматические банкоматы Биткойн, подозреваемые в причастности к платежам за незаконный оборот наркотиков, выявила дыру в европейском контроле за отмыванием денег.
Правила, разработанные для того, чтобы заставить лиц, занимающихся обработкой денег, проверять своих клиентов, неприменимы к владельцам банкоматов или к платформам криптовалюты, утверждают представители правоохранительных органов из Гражданской гвардии, спецподразделения полиции в Испании.
Биткойн-банкоматы являются относительно новым явлением и быстро распространяются. По данным веб-сайта Coin ATM Radar, отслеживающего отрасль, по всему миру установлено более 5400 машин и это число выросло более чем вдвое за последний год. Из них 89 находятся в Испании. В США крипто-банкоматы получили широкое распространение в магазинах и казино. Их владельцы, как и в Испании, не обязаны соблюдать строгие правила борьбы с отмыванием денег.
В мае испанская полиция объявила, что она прекратила операцию по отмыванию, в которой использовались банкоматы Bitcoin. Они арестовали восемь испанцев и латиноамериканцев, которые якобы использовали девять компаний. Для того чтобы перевести более 9 миллионов евро (10 миллионов долларов) для торговцев наркотиками в Колумбии и других странах. Власти говорят, что банкоматы сыграли решающую роль.
Депозиты наличными
По словам представителей Гражданской гвардии, которые рассказали на условиях анонимности, группа наняла два банкомата из ничего не подозревающих торговых платформ и установила их в офисе в Мадриде. Который маскировался под центр отправки денежных переводов и торговли криптовалютами. Затем банда переводила деньги с банковских счетов на торговые платформы, чтобы пополнить свои машины биткойнами или другими цифровыми валютами.
Схема предусматривала обоснование внесения больших сумм наличности на банковские счета в Испании и за рубежом, не привлекая внимания правоохранителей.
Люди, связанные с группой, которые регистрировались в офисе платформы с использованием фальшивых удостоверений личности, вносили наличные в машины и получали QR-код или числовой код, с помощью которого они могли требовать свои криптовалюты на биржах. Эти биткойны были затем отправлены торговцам наркотиками, которые их обналичивали.
Тем не менее, расследование по этому делу выводит Гражданскую гвардию на новый уровень. В рамках расследования полиция конфисковала два банкомата Bitcoin вместе с четырьмя холодными кошельками (для автономного хранения криптовалют) и 20 онлайн-кошельками. В настоящее время она пытается доказать связь между машинами и конфискованными ими цифровыми деньгами, что осложняется отсутствием ясности в отношении правового статуса Bitcoin в Испании.
Первые шаги Фемиды
В отдельном случае Верховный суд Испании на прошлой неделе вынес свое первое решение о мошенничестве, связанном с криптовалютой, постановив, что криптовалюты не являются законными электронными деньгами, а являются активами, и что любое определение мошенничества должно происходить в фиатах. Представители Гражданской гвардии заявили, что решение уже хоть что-то, потому что оно начинает определять правовой статус крипты.
Новое законодательство Европейского союза, которое должно вступить в силу к следующему году, нацелено на включение в криптовалютные биржи и хранителей онлайн-кошельков правил противодействия отмыванию денег. Которые уже требуют, чтобы банки, торговцы ювелирными изделиями и некоторые другие фирмы сообщали о подозрительной финансовой деятельности. Однако официальные лица заявили, что в него не войдут независимые владельцы банкоматов Биткойн. Это нарушение, которое все более искушенные отмыватели денег обязательно будут использовать.
