Прежде чем мы рассмотрим вопрос «что такое токенизация?», давайте сначала разберемся, что такое токены. Токен — это, по сути, набор данных, который представляет собой другой набор данных с ценной информацией. Сами по себе токены не имеют реальной внутренней ценности. Однако, когда токены представляют собой реальные активы, товары и данные, они могут стоить столько же, сколько и исходный актив.
Примером этого в аналоговом мире является игра в покер. Покерные фишки — это жетоны, которые представляют собой стопки наличных денег. Жетоны гораздо легче перемещать по столу, чем огромные суммы денег. Преимущество заключается в том, что никто не теряет деньги, если фишки украдены или потеряны. Жетоны могут выступать в качестве держателей, которые можно обменять на ценность, представленную ими. Более того, любой человек может удалить ценные данные из своей среды и заменить их токеном на блокчейне.
Что такое токенизация?
Итак, что же такое токенизация? Процесс токенизации означает представление любого актива реального мира на блокчейне с помощью крипто-активов. Кроме того, токенизация облегчает передачу, хранение и проверку данных прозрачно и безопасно.
Согласно Coinmarketrate.com, токенизация является неотъемлемой частью крипто-индустрии уже несколько лет. Возможность выпускать служебные токены, токены управления и невзаимозаменяемые токены (NFT), позволяет крипто-проектам использовать безопасность уже существующих блокчейнов, без создания совершенно новой цепи. Кроме того, стандарты, такие как стандарт ERC-20, позволяют широкому спектру токенов следовать одному и тому же набору правил, при этом значительно различаясь по своей полезности. Токены играют важную роль в криптовалютных деривативах, управлении цепочкой, ставках и многом другом.
Итак, практически любой актив реального мира может быть токенизирован и отслеживаться на блокчейне. Однако идея токенизации эволюционирует, чтобы соответствовать реальным условиям использования. В качестве примера можно привести токенизацию данных, доказательство права собственности, ценные бумаги и финансовые инструменты. Соответственно, технология, отвечающая за токенизацию, быстро развивается, чтобы соответствовать потребностям меняющейся парадигмы.
Более того, токенизация сложных финансовых инструментов и активов позволяет эмитентам программировать уникальные характеристики активов в формате, доступном круглосуточно. Кроме того, токены могут значительно повысить эффективность и прозрачность традиционных рынков.
Концепция токенизации не является эксклюзивной для технологии блокчейн. Ранние ее итерации существовали в 1970-х годах в финансовом секторе для защиты персональных данных клиентов. Компании часто преобразуют такую информацию, как данные кредитных карт и номера социального страхования, в строки буквенно-цифровых символов с помощью различных криптографических функций. В результате создаются уникальные токены, которые представляют собой отдельные фрагменты данных клиента. Однако в терминах блокчейна токенизация предлагает гораздо более широкие возможности для применения в различных отраслях.
Токены и токенизация: ее типы
Теперь, когда мы рассмотрели вопрос «что такое токенизация?», давайте подробнее рассмотрим некоторые из существующих типов токенов. Ниже мы обсудим некоторые из наиболее известных токенов и то, какую пользу они приносят инвесторам.
Токенизация данных различных активов.
- Служебные токены
Служебные токены — один из самых распространенных типов токенов. Они часто выполняют определенную функцию в рамках крипто-приложения или экосистемы. Однако многие служебные токены выполняют несколько функций. Например, децентрализованная биржа (DEX) может предложить токен, который представляет собой долю в платформе (при этом цена токена теоретически отражает воспринимаемую ценность платформы), и одновременно предоставляет владельцам токена скидку на торговые сборы.
Другие распространенные виды служебных токенов включают доступ к запуску токенов, преференции и скидки. Кроме того, эти токены могут служить в качестве рекламных инструментов для новых проектов. Примером этого могут служить айрдропы. Распространенным способом стимулирования новых пользователей является эйрдроп служебных токенов.
- Токены DeFi
Многие протоколы DeFi используют собственные токены для привлечения пользователей различными способами. Одним из популярных типов токенов DeFi является токен управления. Когда протокол DeFi использует механизм голосования на цепи для обновления протокола, токен управления часто играет важную роль в голосовании. Кроме того, многие кредитные протоколы DeFi используют токен управления в качестве вознаграждения за добычу ликвидности и выращивание урожая.
- Токенизация данных
Токенизация данных — это процесс получения конфиденциальных данных любого типа и обмена их на «токены» на блокчейне. На блокчейне можно токенизировать практически все. Однако чаще всего токенизация происходит с активами, товарами и данными.
Токенизация данных позволяет представить данные в едином формате. В то время как зашифрованные данные можно расшифровать или обратить вспять, между токенами и токенизированными данными нет математической связи. Кроме того, токенизация данных позволяет предприятиям надежно хранить данные вне центральной базы.
- Токены безопасности
Токены безопасности — это крипто-активы, которые представляют собой предложение ценных бумаг в традиционном финансовом мире. Ценные бумаги — это взаимозаменяемые, торгуемые финансовые инструменты, которые имитируют цену активов, таких как акции, облигации и опционы. Кроме того, ценные бумаги могут быть привязаны к доле в компании. Таким образом, токены ценных бумаг можно рассматривать как инвестиции в долгосрочный рост компании. Кроме того, токены ценных бумаг могут регулироваться так же, как и ценные бумаги на традиционных рынках.
Обеспечительные токены, обеспеченные акциями, такие как токены, предоставляемые сервисом Tokeny T-REX, используют прозрачность публичных блокчейнов, чтобы предложить высококомплаентное решение для токенизированных акций. Токенизация акций таким образом улучшает пользовательский опыт для инвесторов в акции. Кроме того, платформа использует процесс белых списков цифровых идентификаторов для обеспечения максимальной безопасности.
Кроме того, T-REX использует безгазовую модель для токенизации акций на блокчейне Ethereum. Соответственно, этот процесс является быстрым, экономически эффективным и свободным от многих процессов, которые традиционно препятствуют принятию. Кроме того, он обеспечивает прозрачное подтверждение права собственности на широкий спектр активов.
- Невзаимозаменяемые токены (NFT)
Невзаимозаменяемые токены (NFT) представляют собой уникальные активы в блокчейне и, следовательно, не являются взаимозаменяемыми. Однако взаимозаменяемые активы взаимозаменяемы. Например, один BTC в вашем кармане стоит столько же, сколько один BTC в чужом. То же самое относится к Ethereum и фиатным валютам, таким как доллар США, и многим другим. Более того, эти активы можно обменять друг на друга.
Пример токенов, не являющихся заменяемым — токенизированное искусство.
Однако NFT могут быть совершенно уникальными. Это особенно полезно для таких вещей, как искусство, музыка и крипто-игры, поскольку NFT могут представлять прозрачное владение отдельными произведениями или внутриигровыми предметами. Кроме того, NFT обеспечивают прозрачную историю владения, так что потенциальные инвесторы могут отслеживать каждую транзакцию.
Этот тип токенизации подходит для сложных форм инвестирования и дробного владения активами. Кроме того, NFT уже используются для таких вещей, как недвижимость, сертификация и посты в социальных сетях. Кроме того, NFT могут помочь предотвратить мошенничество и подделку в различных отраслях на каждом этапе цепочки поставок.
Стандарты токенов
Перед тем как токенизировать актив на блокчейне, важно рассмотреть различные стандарты токенов. Каждый блокчейн имеет свой собственный набор стандартов токенов. Однако многие из них схожи с общими стандартами токенов, установленными сообществом разработчиков Ethereum.
Стандарты токенов делают так, что любой желающий может создать криптовалюту с единым набором правил и параметров. Например, стандарт токенов ERC-20 требует, чтобы токен имел определенный набор событий и методов. Любой человек должен иметь возможность узнать общее количество токенов, доступных в сети, и баланс токенов на конкретном счете. В результате любой может отправить токен ERC-20 практически на любой кошелек Ethereum.
Другие распространенные стандарты токенов включают стандарты ERC-721 и ERC-1155 NFT. Стандарт ERC-721 позволяет майнить несколько уникальных активов с одного адреса контракта. Кроме того, стандарт ERC-1155 позволяет продавать несколько уникальных или редких активов партиями. Это особенно полезно для NFT-искусства и крипто-игр. Кроме того, стандарты токенов позволяют сделать активы и приложения составными и совместимыми с множеством приложений.
Каковы преимущества токенизации?
Токенизация помогает привлечь дополнительную ликвидность на рынки. Например, PAX Gold (PAXG) — это токен ERC-20, который обеспечен одной тройской унцией (t oz) золотого слитка весом 400 унций по лондонскому стандарту Good Delivery. PAXG не только отслеживает цену на золото, но и дает владельцам токенов право физического владения золотом.
Кроме того, это золото надежно хранится в хранилище, что означает, что держатели токенов получают максимальную безопасность, избегая при этом многих рисков, связанных с владением физическим золотом. Кроме того, токенизация приносит пользу инвесторам и эмитентам токенов, поскольку способствует автоматизации соблюдения требований и стандартизации процессов администрирования. Это может быть особенно полезно для таких вещей, как ценные бумаги. Более того, токенизированные ценные бумаги облегчают передачу прав собственности без трения и соблюдения требований, что было бы невозможно без использования блокчейна. Кроме того, токенизация данных является одним из самых надежных способов защиты личной информации.
- Ликвидность
Токенизация традиционных активов позволяет им охватить большую аудиторию. Кроме того, дополнительная ликвидность помогает устранить «премию за ликвидность», связанную с такими инвестициями, как искусство и недвижимость. Кроме того, токенизация облегчает дробное владение. Соответственно, у инвесторов появляется больше возможностей, чем когда-либо прежде, для получения доступа к активам, которые исторически были предназначены только для самых богатых инвесторов.
- Стоимость и скорость транзакций
Токенизация также приносит пользу инвесторам, поскольку устраняет посредников, которые часто встречаются в традиционном управлении активами. Таким образом, инвесторы могут сэкономить деньги на ненужных комиссиях и расходах. Кроме того, торговля токенами и управление ими часто происходят в режиме реального времени, а не в часы работы бирж.
- Прозрачность
Использование публичных блокчейнов обеспечивает прозрачность владения активами, криптографически проверяемое происхождение и возможность отслеживания транзакций. Все транзакции в публичной блокчейн автоматически записываются в распределенную бухгалтерскую книгу, которой невозможно манипулировать. Таким образом, криптовалютные токены могут предложить более высокую надежность, чем многие другие цифровые активы.
Заключение
Токены — это криптографическое представление актива. Токенизация — это метод преобразования чего-либо ценного в токен, который может быть использован в криптовалютном приложении. Эти токены могут представлять физические активы, такие как золото и товары, или нематериальные предметы, такие как лицензии, права голоса и свидетельства о праве собственности.
Токенизация активов помогает повысить прозрачность и привлечь дополнительную ликвидность на рынки. Кроме того, токенизация предлагает совместимые инвестиционные механизмы, которые снижают входной барьер для новой волны инвесторов. Токенизация данных снимает многие ограничения, связанные с традиционными методами защиты данных.
Использование блокчейна становится все более заметным во всех отраслях. От художественных, музыкальных и крипто-игровых платформ, до браузеров Web3, блокчейн в цепочке поставок, страховании и недвижимости — блокчейн становится основным элементом деловой практики во всем мире! Поэтому никогда еще не было лучшего времени для приобретения новых навыков в развивающейся отрасли.
