Известная криптовалютная компания BitMEX представила отчёт, подробно объясняющий непригодность цифровых финансовых активов для отмывания денежных средств. Согласно этому отчету, биткоин — наименее «приспособленное» средство для таких операций.
Легализация доходов, полученных преступным путём, — это не так просто в контексте действующих по всему миру AML (Anti-Money Laundering)-законов и стандартов. Поэтому криптовалюты, как новый класс активов, ещё не закреплённый в правовом поле многих юрисдикций, считаются одним из главных инструментов подобной деятельности. Но так ли это?
На этот вопрос BitMEX даёт однозначный ответ — нет. Во-первых, любая крупная криптовалютная биржа, которой поступит заказ обменять, к примеру, $1 млн, на биткоины и наоборот, будет вынуждена обратиться за помощью к банкам, а они обязательно потребуют проверить счет на соответствие AML-законам. Это обязательная процедура, которую должны выполнять все финансовые учреждения, и они не имеют права бесконтрольно перемещать значительные объемы средств с одного счёта на другой.
Если же говорить о внебиржевых операциях, то для крупного обмена придётся искать дилеров, работающих только с наличными средствами, и в таком случае возникает масса рисков — дилеры запрашивают высокие комиссии и за ними часто скрываются мошенники.
Большая часть отмываемых средств, — свидетельствует отчёт BitMEX, — проходит вовсе не через криптовалюты, а через рынок недвижимости США. Законодательство не требует обязательной идентификации личности для сделок по недвижимости с наличными на сумму до определённого порога.
А вот к сделкам с криптовалютой законодатели относятся с каждым днём все более настороженно: испорченная репутация и слухи о мошенниках уже привели к значительному ужесточению контроля за сегментом. А потому использование их в целях отмывания средств — это уже не что иное, как обычный стереотип, подогреваемый игроками традиционного рынка с целью компроментировать конкурента.
Уведомление:Тревога по поводу отмывания итальянской мафией огромных денег