Объем криптовалют, отправленных на адреса с известными криминальными связями, в прошлом году достиг рекордной суммы в 14 миллиардов долларов, увеличившись более чем в два раза с 2020 года, согласно исследованию компании Chainalysis.
Мошенничество, вымогательство и кражи в прошлом году выросли на 79% в долларовом выражении, но согласно Coinmarketrate.com, общий рынок расширился на 550%, и в 2021 году криптовалюты будут продаваться на сумму 15,8 трлн долларов США. Это означает, что доля незаконной деятельности упала до исторического минимума.
«Тенденции за год свидетельствуют, что преступность становится все меньшей частью криптовалютной экосистемы», — написал в отчете Ким Грауэр, директор по исследованиям Chainalysis.
«Поскольку рост законного использования криптовалют значительно опережает рост преступного использования, доля незаконной деятельности в объеме криптовалютных транзакций никогда не была такой низкой и составляет 0,15%», — добавил Грауэр. В своем предыдущем исследовании Chainalysis подсчитал, что 0,34% криптовалютных транзакций были проведены по незаконным причинам.
Несмотря на тенденцию, криптовалютные рынки остаются очень рискованными для инвесторов. Мошенничество, связанное с криптовалютами, обошлось инвесторам в общей сложности в 7,8 млрд долларов, а в 2021 году было похищено криптовалюты на сумму 3,2 млрд долларов, что на 516% больше, чем в предыдущем году.
По оценкам Chainalysis, на январь месяц, на нелегальных адресах хранится криптовалюты на сумму более 10 млрд долларов.
Правоохранители и регуляторы хронически отстают
Правоохранительные и регулирующие органы стали лучше бороться с преступлениями, связанными с Bitcoin и другими криптовалютами, но они не успевают за новыми рынками, такими как децентрализованные финансы, или DeFi, которые предоставляют преступникам возможности для отмывания денег и кражи средств.
Более 100 миллиардов долларов США заперты на рынках DeFi, где алгоритмы управляют всеми сделками, и нет человеческого взаимодействия между сторонами. Пятикратное увеличение этого пространства за последний год стало богатой охотничьей территорией для воровства и мошенничества, такого как «rugpulls», когда мошенники убеждают инвесторов вложить деньги в новый токен, а затем исчезают.
В прошлом году эти аферы обошлись инвесторам в 2,8 миллиарда долларов. Также увеличилось количество краж: из протоколов DeFi было похищено средств на сумму около 2,2 млрд долларов США, что на 1330% больше, чем в 2020 году. Одним из примеров стала утечка 600 миллионов долларов из сети Polygon, которые хакер, прозванный Мистером Белая Шляпа, позже вернул.
Elliptic, еще одна фирма, специализирующаяся на данных о криптовалютах, в ноябре подсчитала, что в прошлом году инвесторы потеряли на рынках DeFi 12 млрд долларов США.
«По мере роста DeFi, росла и проблема похищенных средств, мы также наблюдаем значительный рост использования протоколов DeFi для отмывания незаконных средств», — говорится в отчете Chainalysis.
В конце октября Банк международных расчетов сделал первый шаг к тому, чтобы подвергнуть рынки DeFi регулятивному надзору, изложив планы по приведению операторов DeFi в соответствие с правилами борьбы с отмыванием денег.
