Европейская парламентская исследовательская служба предложила, чтобы ее регуляторы еще более усилили Пятую директиву по борьбе с отмыванием денег для повышения эффективности крипто-регулирования.
Новые страхи ЕС в отношении крипты
Согласно исследованию, проведенному экспертами, законы должны быть расширены, чтобы учесть различные будущие структуры в этой отрасли. Это также подчеркнуло риск, связанный с финансовыми учреждениями, участвующими в криптовалютах, в то время как инвесторы не очень хорошо разбираются в цифровых активах.
Парламент довольно прогрессивно определил юридически крипту по сравнению с глобальными темпами. Этот орган принял существующую инфраструктуру 5AMLD еще в 2018 году. В то время они пытались ввести в действие более строгие законы KYC / AML для ограничения незаконной деятельности на крипто-рынках.
В конечном счете, биржи и провайдеры депозитарных услуг должны были блюсти установленные правила KYC, посредством сотрудничества с уполномоченными регулирующими органами. Новый отчет теперь предлагает индустрии очень строгие стандарты, такие как FATF. Отчет гласит:
«Чтобы привести европейскую структуру AML/CFT в соответствие с текущими реалиями в крипто-пространстве, Европейский союз мог бы рассмотреть ряд нормативных действий».
Осведомленность Crypto Investments
Известно, что криптовалюты очень волатильны, учитывая историю изменений цен на этом рынке. Примечательно, что цифровые активы также не совместимы с традиционными законами о финансах, несмотря на близость к существующим финансовым рынкам. Исследователи из Европарламента с тех пор предложили более прозрачный подход финансовым учреждениям, работающим с крипто-портфелями,
«Крипто-активы, которые не считаются финансовыми инструментами MiFID II или электронными деньгами EMD2, и, следовательно, избегают любого финансового регулирования. ЕС должен, по крайней мере, ввести соответствующие требования о раскрытии информации о рисках, чтобы инвесторы и потребители смогли быть осведомлены о потенциальных рисках до передачи средств на эти активы».
Далее в докладе подчеркивается, что консервативный пруденциальный подход исключит цифровые активы из средств финансовых посредников. Это в основном из-за риска, связанного с криптой. Согласно отчету, включение цифровых активов в балансы банков, может привести к огромным потерям, в случае значительного падения рынка.
Масштаб сферы регулирования
В отчете также рекомендуется обновить структуру AML / CFT, чтобы охватить больше областей в крипто-инноваций. Учитывая рост числа частных токенов, крипто-обменов и финансовых учреждений, запускающих ICO, исследователи предложили сосредоточиться на организациях в этой нише, для улучшения практики AML.
Что касается крипто-майнинга, то в докладе говорится, что злоумышленники могут с легкостью присоединения к этой отрасли для незаконной деятельности,
«В настоящее время появились монеты, не всегда требующие больших энергозатратных серверных ферм для майнинга, но которые можно добывать, запуская дома несколько аппаратных платформ».
Это дает преступникам возможность отмывать свои деньги, так как все недавно добытые крипто-монеты по определению являются «чистыми». Тем не менее, ведомство может устранить этот недостаток на основе доклада.
«Первым регулирующим шагом может быть попытка составить карту использования этого метода, а затем, если он окажется эффективным — рассмотреть соответствующие контрмеры».
