ФАТФ предлагает широкий спектр рекомендаций, в общей сложности 40, для обеспечения соответствия нормативных требований финансовых институтов, особенно поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
Соблюдения рекомендаций крипто-регулятора и банки
Правило требует, чтобы криптовалюты свыше определенной суммы сопровождались идентификационной информацией. Требуется, чтобы эти финансовые учреждения собирали, раскрывали и передавали информацию, включая имена, адреса и номера счетов, чтобы иметь возможность идентифицировать отправителей и бенефициаров финансовых транзакций.
Требование раскрытия идентификационной информации лиц, вовлеченных в финансовые транзакции, становится смешным для криптовалютных транзакций, известных своей анонимностью и конфиденциальностью. Попытка контроля вызвали обеспокоенность в крипто-экосистеме, так как она противоречит принципам цифровых денег, таким как конфиденциальность при передаче криптовалют.
Финансовым учреждениям в государствах-членах ФАТФ рекомендовалось внедрить новые предписания к июню 2020 года, через год после того, как они были приняты ФАТФ в июне 2019 года.
Расположенный в Нидерландах ING Bank недавно разработал новый протокол, чтобы помочь крипто-обменникам и компаниям, работающим с цифровыми активами, соблюдать требования Финансовой целевой группы.
Новое решение, Протокол правил транзакций (TRP), разработанное ING, также поддерживается Standard Chartered Bank, Fidelity Digital Assets, Bitgo и другими фирмами в области криптовалют.
ING в настоящее время не рассматривает возможность работы с криптовалютами, но сосредоточится на токенах безопасности и подобных продуктах.
Хотя кажется, что ING не присоединяется к крипто-экосистеме, ему не привыкать к блокчейну. Он является одним из основателей Contour, платформы финансирования торговли на основе блокчейна, построенной на R3 Corda.
